Mundial 2026 eleva riesgos de lavado de dinero en México

La celebración de la Copa Mundial de la FIFA en México ha puesto en alerta a especialistas en materia financiera ante el posible incremento de operaciones ilícitas. Alondra de la Garza, experta de la firma Samara, advirtió que la llegada masiva de visitantes y la intensa actividad comercial en las sedes mundialistas aumentan significativamente los riesgos de lavado de dinero.

De acuerdo con la especialista, el flujo constante de capitales extranjeros y el uso intensivo de dinero en efectivo durante el torneo facilitan que actores delictivos busquen mecanismos para ingresar recursos de procedencia ilícita al sistema financiero formal. Este fenómeno, señalan analistas, suele intensificarse en sectores como la hotelería, la industria restaurantera y los servicios de transporte privado, donde la velocidad de las transacciones dificulta la supervisión constante de las autoridades fiscalizadoras.

Ante este panorama, la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) y la Unidad de Inteligencia Financiera han reforzado sus protocolos de vigilancia en las zonas de mayor concentración turística. Las autoridades buscan identificar operaciones inusuales que no correspondan con los perfiles transaccionales habituales de los sectores comerciales involucrados en el evento deportivo.

La experta destacó que, si bien el evento representa una oportunidad económica para el país, es fundamental que tanto las instituciones bancarias como los sujetos obligados por la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita mantengan una estricta observancia de sus obligaciones de reporte. La colaboración entre el sector privado y las autoridades federales es considerada indispensable para mitigar cualquier intento de vulneración al sistema financiero nacional.

Finalmente, se espera que durante las próximas semanas se mantengan esquemas de monitoreo preventivo en los estados sedes para asegurar que el dinamismo económico derivado del Mundial no sea aprovechado para fines delictivos. La vigilancia se centrará principalmente en transacciones de alto valor que se realicen fuera de los canales financieros convencionales.